Muitas pequenas e médias empresas brasileiras conseguem vender bem, conquistam clientes e têm bons produtos. Mas, na hora de crescer, travam. E o motivo costuma estar na base: a gestão financeira.
Segundo dados do Sebrae (2023), 47% das PMEs no Brasil não sabem calcular a própria margem de lucro e 60% não acompanham indicadores financeiros com regularidade. Isso significa que grande parte dos empresários não sabe exatamente quanto lucra, onde gasta ou quanto pode investir. Resultado: decisões importantes são tomadas com base no saldo da conta bancária, e não em dados confiáveis.
Faturar muito não é o mesmo que lucrar bem
Essa é uma das maiores confusões na rotina de empreendedores: acreditar que faturamento alto é sinônimo de negócio saudável. Só que nem sempre é assim. Sem controle sobre custos, prazos, inadimplência e desperdícios, muitos negócios operam no vermelho mesmo com boas vendas.
“O erro mais comum que a gente vê nas PMEs é a confusão entre faturamento e lucro. Já acompanhamos negócios que cresciam e mesmo assim davam prejuízo. Sem entender seus números, o empresário vira refém da própria operação”, afirma Nadim Nicolau Neto, sócio da WeScale, incubadora de negócios e fundadora da WeDu, empresa de educação para empreendedores, que conta com uma imersão de três dias com foco em gestão, vendas e liderança.
5 passos práticos para melhorar o controle financeiro da sua empresa
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Separe o pessoal do profissional
Parece básico, mas muita gente ainda mistura as contas da empresa com as despesas pessoais. Ter contas bancárias e cartões separados já é um grande avanço para manter a clareza. -
Registre tudo, até os pequenos valores
Não confie apenas na memória ou em anotações soltas. Use uma planilha, aplicativo ou sistema simples para anotar todas as entradas e saídas, diariamente ou, no mínimo, semanalmente. -
Calcule a margem de lucro real
Saber o preço de custo e a margem de contribuição de cada produto ou serviço é essencial. Isso evita promoções que geram prejuízo e permite entender quais itens realmente sustentam o negócio. -
Revise contratos fixos e gastos recorrentes
Faça uma varredura em aluguéis, serviços terceirizados, assinaturas e demais despesas mensais. Muitas vezes, renegociar ou cortar excessos já alivia bastante o caixa. -
Tenha uma reserva mínima e faça projeções simples
Além de controlar o presente, o ideal é conseguir prever o que vem pela frente. Estimar as despesas e receitas dos próximos três meses ajuda a se planejar melhor e evitar decisões apressadas.
Pausa estratégica antes de crescer
Antes de pensar em escalar ou abrir uma nova filial, é importante organizar o que já existe. Entender os números, corrigir preços, eliminar desperdícios e melhorar o fluxo de caixa são passos fundamentais para um crescimento sustentável.
“O que falta para muita empresa não é vender mais, é organizar melhor o que já entra. Quando o dono entende a lógica financeira do negócio, ele toma decisões melhores e mais rápidas”, reforça Leonardo Costa, também sócio da WeScale. Cursos e imersões podem ajudar o empreendedor. A WeDu, empresa de Leonardo, por exemplo, lançou uma imersão de três dias com foco em gestão, vendas e liderança. A proposta é ajudar empresários a entender melhor seus números antes de buscar crescimento.
Resumo:
Falta de controle financeiro ainda é o principal obstáculo para o crescimento de pequenas e médias empresas no Brasil. Entender o fluxo de caixa, calcular a margem de lucro e registrar todas as movimentações são atitudes simples que fazem diferença na saúde do negócio.
